Por que o caixa aperta na virada do ano
Dezembro concentra 13º, férias, impostos e as compras de fim de ano. Janeiro chega com IPVA, IPTU, material, reajustes de contrato e, em muitos setores, vendas mais fracas. Quem não planeja entra o ano novo no cheque especial.
Passo 1: liste todas as saídas de dezembro e janeiro
Folha e 13º; férias coletivas; impostos da folha e DAS (veja o calendário de impostos de dezembro de 2026); boletos das compras da Black Friday e do Natal; aluguel e reajustes; e as contas anuais: IPVA, IPTU, seguros, anuidades e licenças.
Passo 2: liste as entradas, com datas reais
Vendas a prazo, cartão parcelado e repasses de marketplace caem em datas diferentes da venda. Antecipar recebíveis resolve um aperto, mas tem custo. Coloque cada entrada na semana em que o dinheiro de fato chega.
Passo 3: monte o fluxo de caixa semana a semana
Com saídas e entradas lado a lado, por semana, você enxerga onde falta dinheiro antes de faltar. Se tem várias empresas, faça por CNPJ e depois some: assim fica claro qual unidade está segurando as outras.
Passo 4: negocie antes do recesso
Fornecedores e bancos ficam mais difíceis de achar no fim de dezembro. Negocie prazos, parcele o que fizer sentido e verifique se o seu estado e a sua prefeitura dão desconto na cota única de IPVA e IPTU; muitos dão.
Passo 5: defina quem paga o quê durante as festas
Recesso não pode ser sinônimo de conta esquecida. Deixe guias geradas e pagamentos aprovados antes de sair, e defina um responsável por conta enquanto a equipe estiver fora.
Na Venzi – Central de vencimentos, cada conta de cada empresa tem um responsável, e o aviso vai para essa pessoa 2 dias antes, 1 dia antes e no dia. Para separar o que é da empresa e o que é seu, leia também como separar as finanças pessoais e da empresa.
Conteúdo informativo, baseado na regra geral. Para a situação da sua empresa, confirme com o seu contador.
